案例五、公開(kāi)招攬客戶(hù)，與不特定投資者簽訂委托協(xié)議，以代客操盤(pán)、承諾收益、虧損分擔(dān)等為誘餌，從事非法證券委托理財(cái)。

　　主要表現(xiàn)形式及傳播途徑：

　　本類(lèi)非法證券活動(dòng)的主要表現(xiàn)形式為公開(kāi)招攬客戶(hù)，與不特定投資者簽訂委托協(xié)議，以代客操盤(pán)、承諾收益、虧損分擔(dān)等為誘餌，從事非法證券委托理財(cái)。

　　本類(lèi)非法證券活動(dòng)的主要傳播途徑為利用門(mén)戶(hù)網(wǎng)站、財(cái)經(jīng)網(wǎng)站、論壇、股吧、博客、微博、QQ、MSN等新媒體作為營(yíng)銷(xiāo)平臺(tái)散布非法證券活動(dòng)信息，或利用廣播、電視、報(bào)刊、雜志等傳統(tǒng)媒體播出或刊載廣告，公開(kāi)招攬客戶(hù)及委托理財(cái)。

　　案例簡(jiǎn)述：在某證券公司營(yíng)業(yè)部開(kāi)戶(hù)的投資者張某進(jìn)入證券市場(chǎng)的時(shí)間不長(zhǎng)，總覺(jué)得自己對(duì)股票的買(mǎi)賣(mài)時(shí)機(jī)把握得不好，近期更是連續(xù)虧損，心情郁悶。一日，在瀏覽某財(cái)經(jīng)網(wǎng)站論壇時(shí)，無(wú)意中發(fā)現(xiàn)某投資公司推出專(zhuān)門(mén)針對(duì)新手的“保姆式委托理財(cái)服務(wù)”，投資者只需簽訂“理財(cái)協(xié)議”，并將資金交給投資公司，無(wú)需自己管理，即可享受高額的固定年收益。

　　經(jīng)某在高額收益的誘惑下，與該投資公司簽訂了“理財(cái)協(xié)議”，并將20萬(wàn)匯入該公司指定賬戶(hù)。一年來(lái)，張某每月均收到投資公司關(guān)于理財(cái)收益情況的信息。當(dāng)張某認(rèn)為收益達(dá)到預(yù)期，并決定收回投資款及收益時(shí)，卻無(wú)法聯(lián)系上該投資公司。經(jīng)查證，該投資公司提供的所謂“保姆式理財(cái)服務(wù)”純屬子虛烏有，每月賬單信息均系編造，20萬(wàn)投資款已被該投資公司全部卷走。

　　手法分析：不法分子往往以“承諾收益”、“利潤(rùn)分成”、“坐莊操盤(pán)”等形式吸引投資者參與委托理財(cái)，在高額回報(bào)的誘惑下，一些不明真相的投資者會(huì)與不法分子簽訂所謂的“委托理財(cái)協(xié)議”。這些非法公司在收到投資者的匯款后，就變更公司名稱(chēng)或電話(huà)號(hào)碼，消失的無(wú)影無(wú)蹤。導(dǎo)致投資者遭受財(cái)產(chǎn)損失。

　　投資者風(fēng)險(xiǎn)提示：根據(jù)我國(guó)相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，合法的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得接受投資者的全權(quán)委托，進(jìn)行股票投資。目前，不法分子利用一些投資者缺少證券投資知識(shí)，對(duì)法規(guī)不了解等特點(diǎn)，冒充所謂的專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)或人員，以“高額收益”、“利潤(rùn)分成”“穩(wěn)賺不賠”等方式誘騙投資者將資金全權(quán)委托給他們，騙取投資者財(cái)產(chǎn)。投資者一定要高度警惕，避免上當(dāng)受騙并遭受經(jīng)濟(jì)損失。

　　參考法規(guī)：

　　一、《中華人民共和國(guó)證券法》第一百四十四條規(guī)定：證券公司不得以任何方式對(duì)客戶(hù)證券買(mǎi)賣(mài)的收益或者賠償證券買(mǎi)賣(mài)的損失作出承諾。

　　第一百四十五條規(guī)定：證券公司及其從業(yè)人員不得未經(jīng)過(guò)其依法設(shè)立的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所私下接受客戶(hù)委托買(mǎi)賣(mài)證券。

　　二、《證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第四條規(guī)定：證券公司從事客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依照本辦法的規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格。未取得客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的證券公司，不得從事客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

　　第三十六條規(guī)定：證券公司從事客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得有下列行為：（二）向客戶(hù)做出保證其資產(chǎn)本金不受損失或者取得最低收益的承諾。

　　三、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十六條規(guī)定：證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得有下列行為：（一）向客戶(hù)做出保證其資產(chǎn)本金不受損失或者保證其取得最低收益的承諾。